Lucro dos Bancos em 2025: Banco do Brasil Cai para 5ª Posição; O Que Isso Significa Para os Investidores?
O segundo trimestre de 2025 trouxe uma fotografia contrastante do setor bancário brasileiro. Após um período de recordes, os maiores bancos de capital aberto no Brasil registraram retração nos lucros, puxada principalmente pelo Banco do Brasil. Para quem investe ou pensa em investir em ações de bancos, entender esses números é essencial para tomar decisões mais conscientes.
Queda no Lucro Consolidado do Setor Bancário
De acordo com levantamento da consultoria Elos Ayta, o lucro consolidado dos cinco maiores bancos listados na B3 somou R$ 27,98 bilhões no 2º trimestre de 2025. Isso representa uma queda de 5,61% em relação ao mesmo período de 2024 e de 8,12% na comparação com o 1º trimestre de 2025.
Essa queda marca a interrupção de um ciclo de crescimento iniciado no fim de 2023, que havia atingido o recorde histórico de R$ 31,13 bilhões no último trimestre de 2024. Ou seja, o setor que vinha crescendo de forma consistente agora apresenta dois trimestres consecutivos de retração.
O Caso do Banco do Brasil
O grande destaque negativo do período foi o Banco do Brasil (BB). Seu lucro líquido foi de apenas R$ 3,03 bilhões, uma queda de 66,1% em relação ao 2T24 e de 55,18% frente ao 1T25.
Para efeito de comparação:
- No 2º trimestre de 2024, o BB havia registrado R$ 8,97 bilhões, o maior lucro de sua história e o segundo maior entre os bancos listados na B3, atrás apenas do Itaú.
- Um ano depois, caiu para a última posição entre os cinco maiores, registrando o pior desempenho desde o 1º trimestre de 2018.
Esse resultado isolado foi determinante para derrubar o consolidado do setor.
Desempenho Banco a Banco no 2T25
- Itaú Unibanco → manteve liderança absoluta com R$ 11,28 bilhões, alta de 14% e o maior lucro trimestral da história entre bancos listados.
- Bradesco → mostrou recuperação consistente, registrando R$ 6,07 bilhões, crescimento de 28,6% e melhor resultado desde 2021.
- BTG Pactual → foi o campeão em crescimento percentual, com alta de 42% e lucro de R$ 4,01 bilhões, consolidando-se na 3ª posição.
- Santander Brasil → cresceu 10,7%, atingindo R$ 3,59 bilhões, mantendo-se estável no meio do ranking.
- Banco do Brasil → recuo histórico, com lucro de apenas R$ 3,03 bilhões.
O Que Isso Significa Para os Investidores?
- Bancos privados se destacam – Itaú, Bradesco e BTG seguem em trajetória de crescimento, o que reforça sua resiliência em cenários desafiadores.
- O Banco do Brasil exige cautela – a queda brusca pode preocupar investidores, mas também abrir oportunidades caso o mercado precifique um ajuste excessivo nas ações.
- Diversificação é essencial – concentrar investimentos em apenas um banco aumenta riscos. Avaliar resultados trimestrais ajuda a equilibrar a carteira.
- Acompanhar ciclos – quedas após recordes podem sinalizar correção natural. O importante é observar tendências de longo prazo, não apenas um trimestre isolado.
Conclusão
O 2º trimestre de 2025 mostrou que o setor bancário brasileiro continua sólido, mas com dinâmicas diferentes entre bancos privados e públicos. Enquanto Itaú, Bradesco, BTG e Santander apresentam crescimento consistente, o Banco do Brasil vive uma fase de forte ajuste.
Para o investidor, o recado é claro: acompanhar os balanços trimestrais, analisar fundamentos e diversificar os aportes é o caminho mais seguro para aproveitar oportunidades e reduzir riscos.